Una de las funciones más útiles de la solicitud de Ayuda Financiera de Clarity, tanto para las familias como para las escuelas, es la posibilidad de verificar tus ingresos e información de impuestos a través del IRS con el formulario de verificación. Este formulario evita que las familias tengan que reunir toda su documentación de impuestos y que las escuelas tengan que ingresar manualmente toda esa información antes de decidir sobre la Ayuda Financiera. Desafortunadamente, hay casos en los que este proceso no tiene éxito y es necesario completar la información que el IRS no pudo proporcionar.
¿Por qué estoy recibiendo solicitudes de documentos? Pensé que el IRS proporcionaba todo.
El IRS es MUY estricto al verificar la información de las personas. Aunque pueda ser inconveniente, ES más seguro para todos, ya que así la información personal no termina donde no debe. Cuando el IRS no verifica parte o toda la información de un hogar, no comparte el motivo. Puede ser algo tan simple como un error de escritura en el formulario de verificación de impuestos. Como cada solicitud solo puede enviar un formulario de verificación de impuestos, uno de los pasos más importantes es asegurarte de que todo en el formulario coincida con la información de tu 1040 antes de enviarlo. Estas son algunas de las razones más comunes por las que el IRS no proporciona la información de un hogar:
Usar un nombre abreviado o preferido que no coincide con tu 1040 o tus W-2. (Ejemplo: usar Mike en lugar de Michael, o ingresar tu segundo nombre como primer nombre porque es el que usas normalmente. Esto también aplica si tu empleador escribió mal tu nombre o usó un apodo en tu W-2.)
La dirección que proporcionaste no coincide con tu 1040 o tus W-2, incluso en detalles como el tipo de calle. (Ejemplo: usar Lane en lugar de Street, o St. en lugar de Street.)
Tienes documentos de impuestos corregidos, como un W-2 corregido o un 1040-X, que el IRS todavía está procesando.
El IRS te está auditando actualmente.
Ingresaste un estado civil incorrecto para la declaración.
Problemas generales y retrasos del IRS.
Aunque toda tu información se haya verificado con éxito a través del IRS, es posible que aún recibas solicitudes de documentación adicional de las escuelas a las que estás postulando, como parte de su proceso. El correo electrónico que recibas indicará qué escuela hizo la solicitud y qué documentación necesita. Si tienes preguntas sobre una solicitud de documentos de una escuela, te recomendamos comunicarte directamente con esa escuela para asegurarte de darle lo que necesita.
¿Qué debo hacer ahora?
Si el IRS no pudo verificar parte de tu información, el correo electrónico que recibiste te indicará qué documentos no se pudieron verificar. El correo también incluirá un enlace a la página donde puedes subir los documentos solicitados para su verificación manual. Si la solicitud es de un 1040 y presentaste tu declaración de forma electrónica, puedes subir el archivo PDF completo y tendrá todo lo necesario. Si usas una copia en papel de tu 1040, puedes subir solo las páginas necesarias para no tener que escanear todo el documento. Estas son las páginas necesarias:
Páginas 1 y 2 del 1040
Anexo 1 (Schedule 1) del 1040 si hay una cantidad en la línea 8 y/o la línea 10 de la página 1
Anexo A (Schedule A) del 1040 si hay una cantidad en la línea 12 de la página 1, si corresponde
Anexo C (Schedule C) del 1040 si hay una cantidad en la línea 3 del Anexo 1
NOTA: Puede haber más de un Anexo C, así que asegúrate de incluirlos todos.
Anexo E (Schedule E) del 1040 si hay una cantidad en la línea 5 del Anexo 1
NOTA: Al igual que con el Anexo C, puede haber más de un Anexo E en tu declaración, así que asegúrate de incluirlos todos.
Anexo SE (Schedule SE) del 1040 si hay una cantidad en la línea 15 del Anexo 1
Formulario 1116 del 1040 si la cantidad en la línea 1 del Anexo 3 es mayor de $300-$600
Formulario 8889 del 1040 si hay una cantidad en la línea 8f o la línea 13 del Anexo 1
Si la solicitud es de tus W-2, el correo indicará de qué tutor falta la información del W-2. Puedes subir cada W-2 por separado o todos juntos en un solo archivo, como te resulte más fácil. Lo más importante es asegurarte de subir TODOS los W-2 que recibiste para ese período fiscal y que sean las copias más actualizadas. (Es decir, si tuviste un W-2 corregido, asegúrate de subirlo también.) Esto es importante para que tu solicitud se procese rápido y se envíe a la escuela para su revisión. Si la información del 1040 y de los W-2 que subiste no coincide, tendremos que comunicarnos contigo para pedirte documentos adicionales o aclaraciones.
Como alternativa al 1040 y a los W-2, también puedes pedir transcripciones (transcripts) en el sitio web del IRS y subirlas. Esto es útil si no puedes acceder a la información de tu declaración por cualquier motivo. Lo más importante con este método es pedir la transcripción correcta según la información que falta, ya que algunas tienen nombres parecidos pero no contienen la misma información. Este es el enlace al sitio web del IRS con información sobre las transcripciones, cómo pedirlas y cuáles usamos para la verificación:
Pide tus transcripciones aquí: https://www.irs.gov/individuals/transcript-types-and-ways-to-order-them
Si la solicitud de documentos es de W-2, puedes pedir una "Wage and income transcript" (transcripción de salarios e ingresos). Lo más importante es pedirla para el tutor correcto y para el período fiscal correcto. Ambos datos aparecen en el correo que recibiste con la solicitud.
Si la solicitud de documentos es de un 1040, puedes pedir una "Tax return transcript" (transcripción de la declaración de impuestos). Asegúrate de elegir esta específicamente, ya que ni la "Tax account transcript" ni la "Record of account transcript" contienen la información necesaria para verificar tu solicitud. Al igual que con la "Wage and income transcript", pídela para el tutor correcto y el período fiscal correcto.
Si la solicitud viene de una escuela específica a la que postulaste, te indicará qué documento quiere que subas y de qué tutor. Aunque subas tus documentos a tu cuenta de Clarity, estas solicitudes vienen directamente de la escuela, y no podemos ayudarte a decidir qué subir ni eliminar las solicitudes si no aplican a tu caso. En estos casos, te recomendamos comunicarte directamente con la escuela. Estos son algunos de los documentos que las escuelas piden con más frecuencia:
Formularios 1099
Talones de pago
Información de personas que no presentan declaración (non-filer)
Documentos internacionales
Estados de cuenta de la hipoteca
¿Por qué sigo recibiendo solicitudes de documentos si ya cargue mis documentos?
Hay muchas razones por las que podrías seguir recibiendo solicitudes de documentos, desde un archivo protegido con contraseña hasta una escuela que pide documentos adicionales para su proceso. En general, se dividen en dos categorías: subir nuevos tipos de documentos o actualizar los documentos actuales.
La más sencilla es cuando hay que subir nuevos tipos de documentos. El caso más común es cuando al principio solo se pidió el 1040 de un tutor, pero al revisarlo vimos que también debíamos pedir sus W-2. Esto solo significa que todavía no tenemos esos documentos, y una vez que los subas, el proceso puede continuar. También puede pasar si una escuela agrega una solicitud de documentos que necesita para su proceso después de que le enviemos la solicitud.
Los casos más complicados son cuando necesitamos que actualices los documentos actuales. Hay varias razones por las que podríamos hacer otra solicitud, pero el correo siempre explicará qué necesitamos y por qué. Estas son algunas de las razones más comunes:
Recibimos documentos del período fiscal incorrecto.
Recibimos los documentos del tutor equivocado. (Esto es más común cuando el IRS pudo verificar a un tutor pero no al otro, y recibimos los documentos del tutor que el IRS ya había verificado.)
Recibimos solo parte de los documentos. (Ejemplo: solo recibimos la página 1 de tu 1040 en lugar de ambas páginas, o solo 1 W-2 cuando tienes más de uno.)
Pedimos documentos diferentes, pero recibimos copias de documentos que ya se habían subido o que el IRS ya había verificado. (Ejemplo: el IRS verificó tu W-2 pero no tu 1040, y en lugar de enviar tu 1040, enviaste tu W-2.)
Los documentos subidos estaban borrosos o no se podían leer.
Los documentos subidos estaban dañados.
Los documentos subidos estaban en blanco.
Para cualquier pregunta, por favor contacta a support@clarityapp.com.