Una de las mejores características de la solicitud de Ayuda Financiera de Clarity, tanto para Familias como para Escuelas, es la capacidad de verificar tu información de ingresos y impuestos a través del IRS utilizando el Formulario 4506c. Este formulario ayuda a eliminar los pasos de que las familias necesiten reunir toda la documentación fiscal, así como a las escuelas de ingresar manualmente toda la información de esos documentos antes de decidir sobre la Ayuda Financiera. Desafortunadamente, hay casos en los que este proceso no tiene éxito y es necesario completar cualquier información que el IRS no pudo proporcionar.
¿Por qué estoy recibiendo solicitudes de documentos? Pensé que el IRS proporcionaba todo.
El IRS es MUY estricto al verificar la información de las personas. Aunque puede ser inconveniente, es más seguro para todos para que la información personal no llegue a donde no debería. En los casos en que el IRS no verifica parte o toda la información de un hogar, el IRS no comparte la razón del fallo. Podría ser algo tan simple como un error tipográfico en la información proporcionada en el Formulario 4506c. Dado que una solicitud solo puede enviar un Formulario 4506c, uno de los pasos más importantes que una familia puede tomar es asegurarse de que todo en su 4506c coincida con la información en su 1040 antes de enviarlo. A continuación, se muestran algunas de las razones más comunes por las que el IRS no proporciona información de un hogar:
Uso de un nombre abreviado o preferido que no coincide con tu 1040 o W2(s). (EJ: Usar "Mike" en lugar de "Michael". O si comúnmente usas tu segundo nombre, ingrésalo como tu primer nombre. Esto también puede incluir si tu empleador escribe mal tu nombre o usa un apodo en tu W2).
La dirección que proporcionaste no coincide con tu 1040 o W2(s), tan específico como usar el sufijo de calle incorrecto. (EJ: Usar "Lane" en lugar de "Street", o "St." en lugar de "Street", etc.).
No incluir tu inicial del segundo nombre en la solicitud, o ingresarla en la solicitud pero no estar incluida en tu 1040 o W2(s).
Si tienes documentos fiscales corregidos, como un W2 corregido o un 1040-X, pero aún están siendo procesados por el IRS.
Si estás siendo auditado activamente por el IRS.
Ingresar el estado civil incorrecto.
Problemas generales y retrasos con el IRS.
Incluso si toda tu información fue verificada con éxito a través del IRS, aún podrías recibir una solicitud de documentación adicional por parte de la(s) escuela(s) a las que estás aplicando como parte de su proceso de solicitud. El correo electrónico que recibas especificará qué escuela hizo la solicitud, así como qué documentación necesitan. Si tienes preguntas sobre alguna de las otras solicitudes de documentos de una escuela, te recomendamos que te comuniques directamente con esa escuela para asegurarte de que estás proporcionando lo que requieren.
¿Qué debo hacer ahora?
Si el IRS no pudo verificar parte de tu información, el correo electrónico que recibiste debería informarte qué documentos no pudo verificar el IRS. El correo electrónico también contendrá un enlace que te llevará a la página para subir el/los documento(s) solicitados para su verificación manual. Si la solicitud es para un 1040 y lo presentaste digitalmente, simplemente puedes subir el archivo PDF completo que tienes, y contendrá todo lo necesario. Si estás utilizando una copia en papel de tu 1040, puedes subir solo las páginas específicas necesarias para no tener que escanear el documento completo. Las páginas necesarias se enumeran a continuación:
Página 1 y Página 2 del 1040.
Anexo 1 del 1040 si hay una cantidad listada en la Línea 8 de la Página 1.
Anexo 2 del 1040 si hay una cantidad listada en la Línea 23 de la Página 2.
Anexo C del 1040 si hay una cantidad listada en la Línea 3 del Anexo 1. (NOTA: Puede haber más de un Anexo C, así que asegúrate de incluir todos con tu carga).
Anexo E del 1040 si hay una cantidad listada en la Línea 5 del Anexo 1. (NOTA: Como con el Anexo C, puede haber más de un Anexo E en tu declaración, así que asegúrate de incluir todos con tu carga).
Si la solicitud es para tus W-2, el correo electrónico especificará cuál es la información del W-2 del tutor que falta. Al subir los W-2, puedes subir cada W-2 por separado o juntos en un solo archivo, según lo que sea más fácil para ti. Lo más importante que puedes hacer al subir los W-2 es asegurarte de subir TODOS los W-2 que recibiste para ese período fiscal, y asegurarte de que sean las copias más actualizadas. (Es decir, si tuviste un W-2 corregido, asegúrate de subir ese también). Esto es importante para que tu solicitud pueda ser procesada rápidamente y enviada a la escuela para su revisión. Si la información del 1040 y los W-2 subidos no coinciden, tendremos que contactarte para documentos adicionales o aclaraciones.
Como alternativa a las solicitudes tanto del 1040 como de los W-2, también puedes solicitar transcripciones en el sitio web del IRS para subirlas en su lugar. Esto es útil para cualquier persona que pueda no tener acceso a su información de declaración de impuestos por alguna razón. Lo más importante al utilizar este método es asegurarse de solicitar la transcripción correcta que corresponda con la información que falta, ya que algunas tienen nombres similares pero no contienen la misma información. A continuación, te dejamos el enlace al sitio web del IRS con información sobre las transcripciones, cómo solicitarlas y cuáles utilizamos para la verificación:
Solicitar Transcripciones Aquí: https://www.irs.gov/individuals/transcript-types-and-ways-to-order-them
Si la solicitud de documentos es para los W-2, puedes solicitar una "Transcripción de ingresos y salarios". Las dos cosas más importantes a tener en cuenta al solicitar esto son asegurarte de que lo solicites para el tutor correcto, así como asegurarte de que sea para el período fiscal correcto. Ambos se indicarán en el correo electrónico que recibiste con la solicitud de documentos.
Si la solicitud de documentos es para un 1040, puedes solicitar una "Transcripción de declaración de impuestos". Asegúrate de elegir está específicamente, ya que ni la "Transcripción de cuenta tributaria" ni la "Transcripción de registro de cuenta" contienen la información necesaria para verificar tu solicitud. Al igual que con la "Transcripción de ingresos y salarios", asegúrate de estar solicitando la transcripción para el guardián correcto, así como para el período fiscal correcto.
Si la solicitud de documento proviene de una escuela específica a la que solicitaste, se te informará qué documento quieren que subas y para qué Guardian. Aunque estás cargando tus documentos a tu cuenta de Clarity, estas solicitudes provienen directamente de la escuela y no podemos ayudarte a responder preguntas sobre lo que deberías subir o eliminar las solicitudes si no te aplican. En estos casos, te recomendamos que te pongas en contacto directamente con la escuela para cualquier ayuda respecto a esas solicitudes.
A continuación, se presentan algunos de los documentos más comunes que las escuelas solicitan:
Nómina de pago
Información para no declarantes de impuestos
Documentos internacionales
Estado de cuenta hipotecario
¿Por qué sigo recibiendo solicitudes de documentos si ya cargue mis documentos?
Existen muchas razones por las que podrías seguir recibiendo solicitudes de documentos, que van desde que el archivo subido esté protegido con contraseña, hasta que una escuela a la que aplicaste solicite documentos adicionales para su proceso de solicitud, entre otras. Generalmente, se dividen en dos categorías: la necesidad de subir nuevos tipos de documentos o la necesidad de actualizar documentos actuales.
La más sencilla de las dos es la necesidad de subir nuevos tipos de documentos. El caso más común ocurre cuando inicialmente solo se solicitó un 1040 para un Tutor, pero tras una revisión, también debería haberse solicitado el W-2. Esto simplemente significa que no hemos recibido esos documentos todavía y, una vez subidos, el proceso puede continuar. Esto también aplica si una escuela añade una solicitud de documentos que necesitan para su proceso una vez que pasamos la aplicación.
Los casos más complicados son cuando necesitamos actualizaciones de documentos actuales. Existen varias razones por las cuales podríamos necesitar hacer otra solicitud, pero en el correo siempre se describirá lo que necesitamos y por qué. A continuación se muestran algunas de las razones más comunes por las que podríamos necesitar más o nuevos documentos para continuar con el proceso de verificación:
Recibimos documentos del periodo fiscal incorrecto.
Recibimos documentos del Tutor incorrecto. (Esto es más común cuando el IRS pudo verificar a un Tutor, pero no al otro, y recibimos documentos del Tutor que ya fue verificado por el IRS).
Solo recibimos algunos de los documentos. (Ejemplo: Solo recibimos la página 1 de tu 1040 en lugar de ambas páginas o solo 1 W-2 cuando tienes más de uno).
Solicitamos diferentes documentos, pero recibimos copias de los documentos que ya fueron subidos o verificados por el IRS. (Ejemplo: Si el IRS verificó tu información del W-2, pero no tu 1040. En lugar de enviar tu 1040, enviaste tu W-2).
Los documentos subidos estaban borrosos e ilegibles.
Los documentos subidos estaban dañados.
Los documentos subidos estaban en blanco.
Para cualquier pregunta, por favor contacta a support@clarityapp.com.