Conozca más sobre los formularios fiscales necesarios de su declaración de impuestos para la verificación manual después de que falle la verificación del IRS.
Si la verificación del IRS falla, Clarity le solicitará que suba su formulario 1040 y/o sus W2 para la verificación manual. Durante el proceso de verificación manual, el Equipo de Datos de Clarity revisa sus documentos fiscales para verificar sus ingresos e impuestos. Una vez completado el proceso de verificación, Clarity envía su solicitud e información verificada manualmente a la(s) escuela(s) a la(s) que está aplicando para su revisión final.
Estos son los documentos que se revisan durante el proceso de verificación manual:
¿Qué es un 1040?
El formulario 1040, también conocido como la Declaración de Impuestos sobre el Ingreso Individual de EE. UU., es un documento de dos páginas que es el formulario principal usado para presentar sus impuestos federales cada año. Usa el 1040 para reportar sus ingresos, deducciones e impuestos pagados al IRS. El formulario 1040 muestra su estado civil de declaración, dependientes, su dirección, y más. Este formulario suele ser una de las primeras páginas en su paquete de declaración de impuestos — justo después de cualquier página de firma o autorización de presentación electrónica que su preparador de impuestos haya incluido. También existen variaciones del 1040:
1040-SR: Esta es la versión del 1040 para personas mayores de 65 años o más, y es la versión de formato más grande del 1040. En lugar de 2 páginas, el 1040-SR tiene 3 páginas debido a la letra más grande utilizada. https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040s.pdf
1040-X: Este formulario se usa cuando necesita enmendar sus impuestos. https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040x.pdf
1040-NR: Este formulario es para Extranjeros No Residentes de EE. UU. que participaron en un oficio o negocio en EE. UU. https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040nr.pdf
¿Cómo sé si tengo un 1040? Si presentó impuestos en Estados Unidos para el año fiscal correspondiente, tendría un 1040 en su declaración de impuestos.
Formulario IRS 1040: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040.pdf
¿Qué es un Schedule 1?
El formulario Schedule 1 reporta fuentes de ingresos adicionales y ajustes al ingreso. La primera página del formulario Schedule 1 está reservada para ingresos adicionales, incluyendo compensación por desempleo, ingresos de negocios, pensión alimenticia recibida, y más. La segunda página del formulario Schedule 1 está reservada para ajustes al ingreso, incluyendo gastos de educadores, deducciones de cuentas de ahorro para la salud, pensión alimenticia pagada, y más. Solo revisamos la primera página del formulario Schedule 1 durante nuestro proceso de verificación.
¿Cómo sé si tengo un Formulario Schedule 1? Si tiene un monto en las Líneas 8 o 10 de su 1040, tiene un formulario Schedule 1. El monto en la Línea 10 del formulario Schedule 1 es el mismo que el de la Línea 8 del formulario 1040. El monto en la Línea 26 del formulario Schedule 1 es el mismo que el de la Línea 10 del formulario 1040.
Formulario IRS Schedule 1: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040s1.pdf
Dato curioso: Los olímpicos estadounidenses usan el formulario Schedule 1 para reportar sus ganancias y medallas.
¿Qué es un Schedule A?
El formulario Schedule A se usa para reportar deducciones detalladas. Estas deducciones pueden incluir gastos médicos, intereses hipotecarios, impuestos estatales y locales, contribuciones caritativas, y más. Los contribuyentes usan el Schedule A cuando sus deducciones detalladas superan la deducción estándar. Este formulario ayuda a reducir su ingreso gravable en función de los gastos elegibles que pagó durante el año.
¿Cómo sé si tengo un formulario Schedule A?
Si el monto en la Línea 12 del 1040 no coincide con el monto de deducción estándar para su estado civil de declaración, es posible que tenga un formulario Schedule A. (Puede encontrar los montos de Deducción Estándar en el lado izquierdo de la primera página de su formulario 1040.)
Formulario IRS Schedule A: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040sa.pdf
¿Qué es un Schedule C?
El formulario Schedule C reporta la ganancia o pérdida de su negocio. Este formulario también lo usan contratistas independientes y propietarios únicos. El formulario Schedule C captura los ingresos y gastos del negocio, como publicidad, viajes, uso de vehículos, y más. Si es un empleado estatutario y tiene marcada la casilla "statutory employee" en la Casilla 13 de su W2, sus ingresos del W2 se reportarían en la Línea 1 de un formulario Schedule C en lugar de la Línea 1a del 1040. Es posible tener múltiples formularios Schedule C en su declaración de impuestos. Si tiene múltiples formularios Schedule C, asegúrese de subir todos a su cuenta de Clarity.
¿Cómo sé si tengo un formulario Schedule C? Si su formulario Schedule 1 tiene un monto en la Línea 3, tiene al menos un formulario Schedule C en su declaración de impuestos. El monto en la Línea 3 del formulario Schedule 1 debería coincidir con la suma de todos los montos en la Línea 31 de todos los formularios Schedule C.
Formulario IRS Schedule C: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040sc.pdf
¿Qué es un Schedule E?
El formulario Schedule E reporta ingresos de bienes raíces de alquiler, sociedades, corporaciones S, patrimonios, regalías, y más. El formulario Schedule E captura las rentas recibidas, diversos gastos de administración de propiedades, ingresos y pérdidas pasivas, y más. Es posible tener múltiples formularios Schedule E en su declaración de impuestos. En algunos casos, es posible que solo tenga la segunda página del formulario Schedule E dependiendo de su situación de declaración de impuestos. Si tiene múltiples formularios Schedule E, asegúrese de subir todos a su cuenta de Clarity.
¿Cómo sé si tengo un formulario Schedule E? Si su formulario Schedule 1 tiene un monto en la Línea 5, tiene al menos un formulario Schedule E en su declaración de impuestos. El monto en la Línea 5 del formulario Schedule 1 debería coincidir con la suma de todos los montos en la Línea 41 de todos los formularios Schedule E. Si no hay monto en la Línea 41, usaría el monto de la Línea 26.
Formulario IRS Schedule E: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040se.pdf
¿Qué es un Schedule SE?
El formulario Schedule SE se usa para calcular el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Este impuesto cubre los impuestos de Seguro Social y Medicare para personas que trabajan por cuenta propia. Si obtuvo ingresos de trabajo independiente, trabajos ocasionales, o un pequeño negocio, es posible que tenga un formulario Schedule SE en su declaración de impuestos. El formulario calcula el monto del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia adeudado y cuánto de eso es deducible.
¿Cómo sé si tengo un formulario Schedule SE?
Si tiene un monto en la Línea 15 de su formulario Schedule 1, tiene un formulario Schedule SE. El monto en la Línea 13 del formulario Schedule SE fluye hacia la Línea 15 del Schedule 1.
Formulario IRS Schedule SE: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040sse.pdf
¿Qué es el Formulario 1116?
El Formulario 1116 se usa para reclamar el Crédito por Impuestos Extranjeros. Este crédito ayuda a los contribuyentes a evitar la doble tributación sobre ingresos obtenidos y gravados en otro país. El formulario reporta ingresos extranjeros, impuestos pagados a gobiernos extranjeros, y calcula el crédito permitido para reducir su obligación tributaria en EE. UU.
¿Cómo sé si tengo un Formulario 1116?
Si tiene un monto mayor a $300-$600 en la Línea 1 del Schedule 3, dependiendo de su estado civil de declaración, es posible que tenga un formulario 1116.
Formulario IRS 1116: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1116.pdf
¿Qué es el Formulario 8889?
El Formulario 8889 se usa para reportar la actividad de la Cuenta de Ahorros para la Salud (HSA). Esto incluye las contribuciones hechas a la HSA, los retiros realizados, y cualquier contribución excedente. El formulario ayuda a determinar la porción deducible de las contribuciones a la HSA y si algún retiro es gravable.
¿Cómo sé si tengo un Formulario 8889?
El Formulario 8889 proviene del 1040 si hay un monto indicado en la Línea 8f o la Línea 13 del Schedule 1.
Formulario IRS 8889: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f8889.pdf
¿Qué es el Formulario 5498?
El Formulario 5498 reporta contribuciones, transferencias (rollovers), y el valor justo de mercado para Cuentas Individuales de Jubilación (IRA), incluyendo las IRA Tradicionales, Roth, SEP, y SIMPLE. Es emitido por instituciones financieras, no por el IRS ni por el contribuyente.
¿Cómo sé si tengo un Formulario 5498?
Si usted o su cónyuge contribuyó o transfirió fondos a una IRA (Tradicional, Roth, SEP, o SIMPLE), su institución financiera pudo haberle enviado un Formulario 5498.
Formulario IRS 5498: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f5498.pdf
¿Qué es un W2?
Un W2 es un documento fiscal que le entrega su empleador y que reporta sus ingresos para un año fiscal específico. Su empleador no solo le envía una copia de su W2 a usted, sino que también envía una copia al IRS. Un W2 solo puede emitirse a una persona. Un W2 es diferente de un 1099. Un 1099 reporta ingresos para contratistas independientes, mientras que un W2 reporta ingresos para empleados en la nómina de la empresa.
Diferentes documentos fiscales pueden mostrar el detalle de sus ingresos del W2:
Formulario IRS W2: La versión oficial del formulario W2. Las empresas usarán este formato exacto, o un formato diferente con el mismo número de casillas. https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw2.pdf
W2 Corregido: Si su empleador necesita corregir montos en su W2 original, le emitirá un W2 corregido. Si ha recibido un W2 corregido, asegúrese de subirlo a su cuenta de Clarity para su revisión. https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw2c.pdf
Transcripción de Salarios e Ingresos del IRS: Enumera todos sus ingresos de W-2, 1098, 1099, y 5498 (https://www.irs.gov/individuals/transcript-types-and-ways-to-order-them)
Estado de Salarios de la Declaración de Impuestos: Dependiendo de cómo se prepararon sus impuestos, es posible que tenga un estado de cuenta que enumere toda la información de sus W2.
Declaración de Impuestos Estatal: En algunos estados, es requerido reportar los detalles de sus W2 al presentar su declaración de impuestos estatal.
Declaración de Ingresos Gravables de las Naciones Unidas: Si trabaja para las Naciones Unidas, recibirá una Declaración de Ingresos Gravables en lugar de un W2 regular.
Formulario 4852: Sustituto del formulario W2 si perdió el formulario y no puede obtener otra copia de su empleador.
¿Cómo sé si tengo un W2? Si trabaja para una empresa y está en su nómina regular, la empresa le habría enviado un W2 antes del 31 de enero. Si es un W2, dirá "W2" o "Wage Statement" (Estado de Salarios) en el documento. En la mayoría de los casos, el W2 tendrá 20 casillas incluidas. El monto en la Casilla 1 del W2 se reporta en la Línea 1a del 1040, o en la Línea 1 de un formulario Schedule C si la casilla de Empleado Estatutario está marcada en la Casilla 13.
Antes de subir sus documentos fiscales, asegúrese de estar subiendo el año fiscal correcto. Verifique que el año fiscal en la esquina superior derecha de su(s) documento(s) fiscal(es) coincida con el año fiscal indicado en el correo de solicitud de documentos que recibió de Clarity. Recomendamos subir versiones en PDF de sus documentos fiscales. Si su PDF tiene un tamaño de archivo mayor a 25 MB, asegúrese de comprimir su PDF primero, y luego subirlo a su cuenta de Clarity. (https://www.adobe.com/acrobat/online/compress-pdf.html)
Una vez que esté listo para subir sus documentos fiscales, vaya a https://app.clarityapp.com/household/documents y haga clic en el botón Subir Documento en el encabezado de la solicitud de documentos.
Después de subir sus documentos fiscales, el Equipo de Datos revisará sus documentos para asegurarse de que tenemos todo lo que necesitamos para completar el proceso de verificación. Es posible que reciba solicitudes adicionales para subir documentos o para brindar aclaraciones sobre cualquier discrepancia encontrada durante la revisión.
Para cualquier pregunta, comuníquese con support@clarityapp.com